Kebijakan AML

Templer FX berkomitmen terhadap standar tertinggi dari kepatuhan Anti-Pencucian Uang (AML) dan Pembiayaan Anti-Teroris dan mengharuskan manajemen, dan karyawan untuk mengikuti standar yang disebutkan.

Pencucian uang - proses pengubahan dana, yang diterima dari kegiatan ilegal (seperti kecurangan, korupsi, terorisme, dll.), Ke dana atau investasi lain yang terlihat sah untuk menyembunyikan atau mendistorsi sumber dana sebenarnya.

Proses pencucian uang dapat dibagi menjadi tiga tahap berurutan:

• Placement. Pada tahap ini dana diubah menjadi instrumen keuangan, seperti cek, rekening bank, dan money transfer, atau bisa digunakan untuk pembelian barang bernilai tinggi yang bisa dijual kembali. Mereka juga dapat disimpan secara fisik ke bank dan lembaga non-bank (misalnya, penukar mata uang). Agar tidak dicurigai oleh perusahaan, si pencuci mungkin juga melakukan beberapa setoran dan bukannya menyetor keseluruhan sekaligus, bentuk penempatan ini disebut smurfing.
• Layering. Dana ditransfer atau dipindahkan ke rekening lain dan instrumen keuangan lainnya. Hal ini dilakukan untuk menyamarkan asal dan mengganggu indikasi entitas yang melakukan beberapa transaksi keuangan. Memindahkan dana di sekitar dan berubah dalam bentuknya membuat rumit untuk melacak uang yang dicuci.
• Integration. Dana masuk kembali ke sirkulasi sebagai hal yang sah untuk membeli barang dan jasa.

KEBIJAKAN AML

Templer FX, seperti kebanyakan perusahaan yang menyediakan layanan di pasar keuangan, mematuhi prinsip-prinsip Anti Pencucian Uang dan secara aktif mencegah tindakan yang bertujuan atau memfasilitasi proses legalisasi dana yang diperoleh secara ilegal. Kebijakan AML berarti mencegah penggunaan layanan perusahaan oleh penjahat, dengan tujuan pencucian uang, pendanaan teroris atau kegiatan kriminal lainnya.

Untuk tujuan ini, kebijakan yang ketat mengenai deteksi, pencegahan dan peringatan badan terkait dari setiap kegiatan yang mencurigakan diperkenalkan oleh perusahaan. Selain itu, Templer FX tidak memiliki hak untuk melaporkan klien bahwa petugas penegak hukum diberi tahu tentang aktivitas mereka. Sistem elektronik yang kompleks untuk mengidentifikasi setiap klien perusahaan dan melakukan sejarah terperinci tentang semua operasi juga diperkenalkan.

Untuk mencegah pencucian uang, Templer FX tidak menerima atau membayar uang tunai dalam kondisi apapun. Perusahaan berhak untuk menangguhkan operasi klien, yang dapat dianggap ilegal atau, mungkin terkait dengan pencucian uang menurut pendapat staf.

PROSEDUR PERUSAHAAN

Templer FX akan memastikan bahwa ini berhubungan dengan orang atau badan hukum yang sebenarnya. Templer FX juga melakukan semua tindakan yang diperlukan sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku, yang dikeluarkan oleh otoritas moneter. Kebijakan AML sedang dipenuhi dalam Templer FX dengan cara sebagai berikut:

• Ketahui kebijakan pelanggan anda dan uji tuntas
• Pemantauan aktivitas klien
• Pencatatan

KENALI NASABAH ANDA DAN UJI TUNTAS

Karena komitmen perusahaan terhadap kebijakan AML dan KYC, setiap klien perusahaan harus menyelesaikan prosedur verifikasi. Sebelum Templer FX memulai kerja sama dengan klien, perusahaan memastikan bukti memuaskan dihasilkan atau tindakan lain yang akan menghasilkan bukti identitas pelanggan atau rekanan yang memuaskan. Perusahaan juga menerapkan pengawasan yang tinggi kepada klien, yang merupakan penduduk negara lain, yang diidentifikasi oleh sumber yang dapat dipercaya sebagai negara, memiliki standar AML yang tidak memadai atau yang mungkin merupakan risiko tinggi untuk kejahatan dan korupsi dan pemilik yang tinggal dan yang memiliki dana Bersumber dari negara-negara yang dinamai.

Klien Individu
Selama proses registrasi, setiap klien memberikan informasi pribadi, khususnya: nama lengkap; tanggal lahir; asal; Alamat lengkap, termasuk nomor telepon dan kode kota. Seorang klien mengirimkan dokumen-dokumen berikut (jika dokumen ditulis dalam huruf non-Latin: untuk menghindari penundaan dalam proses verifikasi, perlu untuk memberikan terjemahan dokumen yang tidak diaktakan dalam bahasa Inggris) karena persyaratan KYC dan untuk Konfirmasikan informasi yang ditunjukkan:

• Salinan resolusi tinggi dari halaman pertama paspor lokal atau internasional, di mana foto dan tanda tangan terlihat jelas, atau salinan surat izin mengemudi dengan persyaratan yang sama. Dokumen yang ditunjukkan harus berlaku paling sedikit 6 bulan sejak tanggal pengarsipan.
• Salinan resolusi penerimaan layanan utilitas atau pernyataan bank yang beresolusi tinggi, berisi nama klien lengkap dan tempat tinggal yang sebenarnya. Dokumen-dokumen ini diharuskan tidak lebih tua dari 3 bulan sejak tanggal pengarsipan.

Klien perusahaan
Jika perusahaan pemohon terdaftar di bursa efek yang diakui atau disetujui atau bila ada bukti independen untuk menunjukkan bahwa pemohon adalah anak perusahaan atau anak perusahaan yang sepenuhnya dimiliki oleh perusahaan pengendali, tidak ada langkah lebih lanjut untuk memverifikasi identitas wajib biasanya. Jika perusahaan tidak memiliki kuota dan tidak ada direktur utama atau pemegang saham yang memiliki akun Templer FX, pejabat tersebut menyediakan dokumen berikut karena persyaratan KYC:

• Salinan sertifikat akta pendirian / sertifikat yang beresolusi tinggi;
• Sebuah kutipan dari Daftar Komersial, atau dokumen sejenis, yang membuktikan pendaftaran tindakan korporasi dan amandemennya;
• Nama dan alamat semua perwira, direksi dan pemilik perusahaan yang menguntungkan;
• Salinan Memorandum dan Anggaran Dasar yang setinggi mungkin atau dokumen-dokumen yang setara yang dicatat dengan catatan yang kompeten;
• Bukti alamat perusahaan yang terdaftar dan daftar pemegang saham dan direksi;
• Deskripsi dan sifat bisnis (termasuk tanggal dimulainya bisnis, produk atau layanan yang diberikan, dan lokasi bisnis utama).

Prosedur ini dilakukan untuk menetapkan identitas klien dan untuk membantu Templer FX mengetahui / memahami klien dan urusan keuangan mereka agar dapat memberikan layanan terbaik dalam perdagangan online.

PEMANTAUAN KEGIATAN KLIEN

Selain mengumpulkan informasi dari para klien, Templer FX terus memantau aktivitas setiap klien untuk mengidentifikasi dan mencegah adanya transaksi yang mencurigakan. Transaksi mencurigakan dikenal sebagai transaksi yang tidak sesuai dengan bisnis sah klien atau riwayat transaksi klien biasa yang diketahui dari pemantauan aktivitas klien. Templer FX telah menerapkan sistem pemantauan transaksi yang disebut (baik otomatis maupun yang diperlukan, manual) untuk mencegah penggunaan layanan perusahaan oleh penjahat.

PERSYARATAN DEPOSIT DAN WITHDRAWAL

Semua operasi klien untuk deposit dan withdraw dana memiliki persyaratan sebagai berikut:

• Dalam hal transfer bank atau transfer dari kartu bank, namanya, yang ditunjukkan saat pendaftaran harus sesuai dengan nama pemilik rekening / kartu bank.
• Dengan withdraw dana dari akun trading melalui metode yang berbeda dari metode deposit, mungkin hanya setelah menarik jumlah, yang sama dengan jumlah simpanan klien melalui metode dan ke akun yang sama yang digunakan untuk menyetorkan dana.
• Jika akun tersebut dikreditkan dengan cara yang tidak dapat digunakan untuk withdraw dana, dana dapat ditarik ke rekening bank klien atau cara lain yang dapat digunakan, sesuai dengan persetujuan Perusahaan dengan bantuan Perusahaan. Untuk membuktikan identitas pemilik akun.
• Jika akun telah dikreditkan dengan dana melalui berbagai sistem pembayaran, penarikan dana dilakukan secara pro rata sepadan dengan jumlah setiap deposit.
• Dalam hal penyetoran via Visa / Mastercard, Wire Transfer, e-Payments, penarikan dana, yang melebihi jumlah simpanan klien, dimungkinkan melalui salah satu metode berikut: Visa / Mastercard, Wire Transfer, e-Payments. Jika menyetorkan melalui metode lain, penarikan dana yang melebihi jumlah simpanan klien, dimungkinkan melalui metode yang ada, sesuai pilihan klien.